Análisis del aporte del Cuadro de Mando Integral a la gestión de las entidades bancarias del municipio de Tuluá, especializadas en el segmento microempresarial.

Becerra Tróchez, Rodrigo | 2019-01-18

Son diversos los aspectos en los que difiere la banca microempresarial de la banca corporativa, entre los que están: mercado, productos y servicios financieros, comercialización de los productos y servicios financieros, cuantía de las operaciones y operaciones activas. La microempresa es diferente a los otros tres tipos de empresas (grandes, medianas y pequeñas). Por esta razón, el segmento microempresarial no puede ser atendido usando la metodología de banca corporativa mediante la cual la banca comercial atiende a los demás segmentos de la pirámide empresarial. Lo anterior trae consigo la necesidad de una metodología bancaria alternativa, especialmente porque existe un mayor nivel de riesgo en la atención a este tipo de cliente. Debido a esto, el presente trabajo demuestra la importancia que puede tener el cuadro de mando integral (CMI) como herramienta de gestión para las entidades bancarias de Tuluá especializadas en el segmento microempresarial, considerando el aporte de las diferentes perspectivas como son aprendizaje y desarrollo, procesos internos, cliente y financiera. El objetivo del trabajo fue, por ende, analizar el aporte que puede otorgar el cuadro de mando integral (CMI) a la gestión de las entidades bancarias del municipio de Tuluá especializadas en el segmento microempresarial. Para esto, inicialmente se realizó un análisis de las principales características competitivas del sector bancario en el municipio de Tuluá, posteriormente se identificaron las características de los modelos de gestión implementados en estas entidades para finalmente establecer la forma como pueden integrarse las perspectivas del cuadro de mando integral a los modelos de gestión en estas organizaciones. Al final, se propone un mapa estratégico en el cual se muestran las relaciones de causalidad entre las diferentes perspectivas del cuadro de mando integral, para demostrar cómo se integran al actual modelo de gestión, caracterizado por su enfoque en la gestión del riesgo de crédito.

La auditoría forense como herramienta en la detección del lavado de activos en el sector bancario en la ciudad de Palmira Valle.

Holguín Peña, Robinson | 2018

La presente investigación tiene busca realizar un análisis comparativo de las herramientas existentes en la auditoría forense para la detección del lavado de activos frente a las herramientas que utiliza el sector bancario. Se expondrá las normas que regulan la auditoría forense en el lavado de activos, de igual manera se presentaran sus generalidades como definiciones, historia, características, etapas y procedimientos, contando así con información clara y completa que revelaran las herramientas de control que utiliza sector bancario para controlar tal delito centralizándonos en la ciudad de Palmira- Valle, analizando los productos ofrecidos por las entidades de crédito que requieren ser fortalecidos por la auditoría forense.

El Banco Central en el modelo de Holmstron-tirole como alternativa en el problema del riesgo moral en el mercado de crédito [recurso electrónico]

Largo Bolaños, Andres | 2012-10-24

Las investigaciones que Holmströn, B. y Tirole, J. (H-T) realizaron en 1997-1998, no contemplan que la banca privada como prestamista cause también riesgo moral (R.M), sino que lo atribuyen solo a las firmas prestatarias y proponen que la banca privada las supervise para evitar que tomen decisiones que puedan conducir al R.M. Así los autores continúan fieles al paradigma Arrow-Debrew de la banca libre de regulación, aunque se apartan de la información simétrica, y muestran que la banca privada como prestamista que es, puede ser reguladora. Pero en la crisis financiera del 2008-2009 también la banca privada incurrió en R.M. Esto es coherente con que ella también es prestataria de los ahorradores y del banco central, asunto que obvian H-T. Por lo nterior, el presente trabajo se propone corregir este problema teórico de atribuir el R.M exclusivamente a las empresas prestatarias. Para lograrlo, la investigación bibliográfica permitió modificar el modelo de H-T, incorporando al Banco Central como prestamista, lo que lo habilita como regulador, no sólo por ser autoridad monetaria. Así, la propuesta de H-T en la que la banca privada (prestamista) supervisa a las empresas (prestatarias) se extiende para que el Banco Central como prestamista que es, supervise a la banca privada que ante la autoridad monetaria funge como prestataria.

Contribución de los eventos comerciales en la imagen corporativa ante los clientes empresariales del Banco de Occidente en la ciudad de Santiago de Cali.

Virgen Ortiz, Viviana | 2014

El presente trabajo, contribuye tanto al análisis para la entidad financiera Banco de Occidente, relacionado con la imagen corporativa y la influencia de esta para el posicionamiento de las marcas, la importancia y relevancia que se debe dar no solo a un producto o servicio, sino a todo lo que la organización puede reflejar a través de sus eventos empresariales, personal de trabajo, cultura, valores, entre otros factores, que de manera directa o indirecta pueden llevar a una organización a su punto culmine de éxito o fracaso. De acuerdo con lo anterior, el presente trabajo de grado es de relevancia teórica, porque presentan conceptos y teorías expuestas por diferentes campos de acción como el mercadeo, la publicidad y la comunicación, importantes para el desarrollo y entendimiento de la imagen corporativa, junto a los demás factores que la componen.

Impacto de la implementación del Cuadro de Mando Integral (CMI) en las entidades bancarias del sector financiero del municipio de Santander de Quilichao en el período 2009-2011 [recurso electrónico]

Buitrón Ortiz, Eliana | 2019-04-27

Relación entre concentración, competencia y estabilidad en el sector bancario colombiano (2005-2014).

Arias Arbeláez, Fabio Alberto | 2017-03-17

Este trabajo analiza la relación entre concentración, competencia y estabilidad en el sistema bancario colombiano para el periodo 2005-2014, dado el proceso de consolidación en el sector durante estos años. Para tal efecto se calculan índices de concentración, competencia y estabilidad que luego son incluidos en un panel desbalanceado. Se encuentra que al final del periodo analizado el mercado presenta una concentración moderada, el poder de mercado de las firmas ha aumentado y existe una estructura de competencia monopolística. Además, los resultados muestran una relación en forma de U entre la competencia y la estabilidad.

Responsabilidad social empresarial en la planeación estratégica de los principales bancos de Colombia.

González Campo, Carlos Hernán | 2020

Un análisis de la RSE en los lineamientos estratégicos de gran parte de los Bancos comerciales que tienen actividad en Colombia, muestra la postura de los bancos comerciales frente a los aspectos sociales, de medio ambiente y económicos que involucran a sus stakeholders. Se realiza una revisión bibliográfica de diferentes textos y autores más representativos de la RSE y la planeación estratégica. El trabajo también intenta determinar que entienden los Bancos en Colombia por RSE, teniendo como base los informes de gestión y otros documentos que hacen parte de los lineamientos estratégicos de las organizaciones bancarias en Colombia. El elemento principal que presenta el trabajo de investigación es el desarrollo de las fichas que evalúan a los bancos bajo criterios que identifican los niveles de RSE, los cuales se dividen en Si se presenta, No se presenta y Regularmente se presenta. Resultado de la evaluación, se presentan las conclusiones y discusiones orientadas a la reflexión sobre la importancia de que los bancos incorporen en su actividad comercial prácticas de RSE que beneficien a sus stakeholders, aporten en el desarrollo social y el crecimiento del país

¿Se encuentra el sector bancario de la ciudad de Palmira preparado para afrontar una investigación del lavado de dinero y activos a través de una auditoría forense?

Restrepo, Fernando | 2010

En la primera parte de este trabajo se describen, los controles que utilizan los bancos para detectar o prevenir la operaciones inusuales o sospechosas que pueden ser objeto de una investigación; las políticas, las cuales deben ser aplicadas por cada uno de los funcionarios que laboran en la entidad bancaria para detectar y prevenir a tiempo transacciones relacionadas con el lavado de dinero, así mismo existen una serie de procedimientos a seguir que acompañados de los controles y políticas permiten que la entidad pueda actuar de manera ágil ante una situación que pueda estar comprometidas con actividades delictivas para las cuales existe una serie de normas legales aplicadas para su sanción. Las personas que laboran en las instituciones financieras ocupan un lugar especifico dentro de la organización, cada una de ellas dependiendo del cargo que desempeñe debe cumplir con las funciones y responsabilidades asignadas, las cuales se encuentran plasmadas en el manual interno, el cumplimiento de estas funciones permite el desarrollo normal de las operaciones de la entidad. De igual forma es necesario que los empleados conozcan el código de conducta para que tengan en cuenta en que situaciones pueden guardar y reservarse el derecho de revelar cualquier tipo de información que no sea requerida por las autoridades competentes. También es importante distinguir cuales son los órganos de control en la prevención del lavado de dinero y activos, pues son ellos los que se encargan de realizar las auditorías internas en la institución y presentar un informe de su labor a la Junta Directiva.