Diseño de un sistema integral para la prevención y control de lavado de activos y la financiación de terrorismo en las empresas de transporte de carga terrestre del Distrito de Buenaventura.

Abstract

El Lavado de activos y la Financiación del Terrorismo son flagelos que generan gran impacto negativo en la economía de un país, pues intervienen en todos los sectores económicos en su afán de dar apariencia de legalidad a recursos proveniente de actividades ilícitas u ocultar dineros para realizar o financiar actos terroristas, en un país como el nuestro donde no se puede desconocer la gran influencia de narcotráfico y de terrorismo, el reto es mucho mayor para el gobierno, las autoridades, entes de control, empresas, profesionales etc. Pues el desconocimiento generalizado de la forma de actuar de las organizaciones criminales y de los grupos terroristas, ha provocado que empresas y personas sean utilizadas en ocasiones de manera inconsciente para realizar actividades ilícitas. El gobierno con el fin de contrarrestar el arsenal delincuencial crea a la UIAF (Unidad de Información y Análisis Financiero) siendo esta la entidad del Estado encargada de centralizar, sistematizar y analizar datos relacionados con operaciones de Lavado de Activos, además está encarga de Coordinar, orientar y apoyar a las entidades estatales incluidas las diferentes superintendencias en la ejecución de las funciones relacionadas con la lucha contra las conductas asociadas al lavado de activos y la financiación del terrorismo. Es así como la Superintendencia de Puertos y Transporte por medio de la circular 011 de 2011 demanda la implementación de un sistema integral para la prevención y control del lavado de activos y de financiación del terrorismo (SIPLAFT) en las empresas de transporte de carga terrestre. Con el fin de facilitar el cumplimiento a lo dispuesto en la circular 011 de 2011, el objetivo primordial de este trabajo de investigación es presentar un diseño de un sistema integral para la prevención y control del lavado de activos y la financiación de terrorismo para las empresas de transporte de carga terrestre del distrito de Buenaventura, dando a conocer los factores, etapas y elementos que a nuestro criterio debe contener el sistema, para brindar a los empresarios una herramienta que facilite su diseño e implementación, buscando con este prevenir que sus empresas sean utilizadas para cometer estos delitos y acatar la norma.