Examinando por Materia "Sector bancario"

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    PublicaciónAcceso abierto
    La auditoría forense como herramienta en la detección del lavado de activos en el sector bancario en la ciudad de Palmira Valle.
    (Universidad del Valle, 2018) Romero Posso, Jessica Alejandra; Holguín Peña, Robinson
    La presente investigación tiene busca realizar un análisis comparativo de las herramientas existentes en la auditoría forense para la detección del lavado de activos frente a las herramientas que utiliza el sector bancario. Se expondrá las normas que regulan la auditoría forense en el lavado de activos, de igual manera se presentaran sus generalidades como definiciones, historia, características, etapas y procedimientos, contando así con información clara y completa que revelaran las herramientas de control que utiliza sector bancario para controlar tal delito centralizándonos en la ciudad de Palmira- Valle, analizando los productos ofrecidos por las entidades de crédito que requieren ser fortalecidos por la auditoría forense.
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    PublicaciónAcceso abierto
    Contribución de los eventos comerciales en la imagen corporativa ante los clientes empresariales del Banco de Occidente en la ciudad de Santiago de Cali.
    (Universidad del Valle, 2014) González Vasquez, Adriana; Hernández González, Victor; Virgen Ortiz, Viviana
    El presente trabajo, contribuye tanto al análisis para la entidad financiera Banco de Occidente, relacionado con la imagen corporativa y la influencia de esta para el posicionamiento de las marcas, la importancia y relevancia que se debe dar no solo a un producto o servicio, sino a todo lo que la organización puede reflejar a través de sus eventos empresariales, personal de trabajo, cultura, valores, entre otros factores, que de manera directa o indirecta pueden llevar a una organización a su punto culmine de éxito o fracaso. De acuerdo con lo anterior, el presente trabajo de grado es de relevancia teórica, porque presentan conceptos y teorías expuestas por diferentes campos de acción como el mercadeo, la publicidad y la comunicación, importantes para el desarrollo y entendimiento de la imagen corporativa, junto a los demás factores que la componen.
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    PublicaciónAcceso abierto
    Un estudio para determinar la creación de valor de los bancos colombianos y mexicanos a partir de indicadores no financieros y financieros
    (Universidad del Valle, 2024) Tipas Alpala, Adriana Lucía; Gonzalez Gonzalez, Patricia
    La investigación se enfoca en el impacto del capital intelectual en la calidad de la cartera de bancos colombianos y mexicanos durante diez años (2012 .2022). Mediante una metodología cualitativa de estudio de caso, se profundiza en dinámicas específicas de entidades como Banco de Occidente, Bancolombia, Banco Agrario, BBVA México, Citibanamex y Banco Santander. Se analizan el Coeficiente de Valor Adicionado del Capital Intelectual (VAIC), la calidad de cartera (CC) y otros indicadores financieros como Retorno sobre la Inversión (RSI) y Retorno sobre el Patrimonio (RSP). El estudio utiliza índices como eficiencia del capital empleado (IECE), del capital humano (IECH) y del capital estructural (IECES) para calcular el VAIC. Al clasificar los resultados según la escala de Pulic, se interpreta el desempeño del capital intelectual, se identifican resultados preocupantes o exitosos y se detectan diferencias estadísticas entre bancos colombianos y mexicanos. Se revela variabilidad en la gestión del capital intelectual entre entidades y países, con rentabilidades moderadas en la mayoría, pero destacando diferencias significativas en la eficiencia del capital intelectual entre bancos de ambos países. Los indicadores financieros permiten comprender la relación entre el capital intelectual y la calidad de la cartera, influyendo en conclusiones tanto financieras como no financieras de esta investigación.
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    PublicaciónAcceso abierto
    Gestión del cambio tecnológico en el sector bancario colombiano : un análisis comparativo entre Bancolombia, banco de Occidente y Davivienda 2020-2023
    (Universidad del Valle, 2025) Vargas López, Andrés; Vergara Varela, Rafael
    La transformación digital ha sido clave en la evolución del sector bancario colombiano, especialmente tras la pandemia. El estudio analiza cómo Bancolombia, Banco de Occidente y Davivienda gestionaron el cambio tecnológico entre 2020 y 2023, destacando el uso de tecnologías como inteligencia artificial y banca móvil. Además, ofrece recomendaciones útiles para bancos, reguladores, proveedores tecnológicos, clientes e inversionistas, enfocándose en mejorar la eficiencia, competitividad y adaptación al entorno digital. La pandemia aceleró la transformación digital en la banca colombiana, convirtiéndola en una necesidad estructural. Bancolombia, Banco de Occidente y Davivienda lideran este cambio, adaptando sus modelos a nuevas exigencias tecnológicas y regulatorias. El estudio destaca el crecimiento de la banca móvil e internet, la competencia de Fintech y Big Tech, y los desafíos de mantener sistemas seguros y actualizados. Se analizan estrategias de gestión del cambio entre 2020 y 2023 para entender su impacto en la competitividad del sector financiero. Esta investigación permitió analizar cómo la gestión del cambio tecnológico ha influido en la competitividad de tres entidades financieras representativas del contexto colombiano —Bancolombia, Davivienda y Banco de Occidente— durante el período 2020-2023; a través del uso del benchmarking competitivo y del análisis documental de factores internos y externos, se logró caracterizar sus estrategias de transformación digital, identificar puntos de convergencia y divergencia en sus enfoques, y reconocer prácticas organizacionales que pueden ser transferidas o adaptadas por otras instituciones del sector financiero.
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    PublicaciónAcceso abierto
    Impacto de la implementación del Cuadro de Mando Integral (CMI) en las entidades bancarias del sector financiero del municipio de Santander de Quilichao en el período 2009-2011
    (2019-04-27) Buitrón Ortiz, Eliana; Yonda Velasco, Mario Alberto; Zúñiga Collazos, Alexander
    La presente monografía se fundamenta en el análisis del impacto que han experimentado las entidades bancarias del sector financiero del municipio de Santander de Quilichao al haber implementado total o parcialmente un Cuadro de Mando Integral (CMI) como herramienta de gestión. El CMI fue difundido por Kaplan y Norton en 1992, y es una herramienta que permite la correcta planificación de la organización desde la Visión y Misión, pasando por los objetivos estratégicos y la visualización de los factores más importantes que impacten la gestión y control de los mismos, ayuda a comprender y diseñar actividades y acciones propias que pueden ser controladas en los entornos en los cuales se desarrollen. Además, el buen uso de esta herramienta podría permitir obtener mayor eficiencia, y reducción de costes, haciendo que las entidades sean cada vez más competitivas, Por esta razón, es necesario que este tipo de organizaciones cambien su perspectiva tradicional respecto a los sistemas de medición y desempeño, enfocados principalmente en indicadores financieros, a sistemas de gestión integrales, que consideren no sólo lo financiero sino también lo no financiero. Por todo lo anterior, es importante para las entidades bancarias del sector financiero del municipio de Santander de Quilichao la correcta implementación y posterior evaluación de las estrategias de gestión como es planteado en el Cuadro de Mando Integral (CMI), que le proporcionen un mejor manejo de la información y un análisis oportuno de los resultados, para la construcción de ventajas competitivas. Este trabajo pretende analizar el impacto que ha tenido los sistemas de gestión basadas en un CMI en las Entidades Bancarias de la ciudad de Santander de Quilichao, con el propósito de entender de una mejor manera como se aplica esta herramienta en la realidad empresarial, y sus posibles implicaciones.
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    PublicaciónAcceso abierto
    Relación entre concentración, competencia y estabilidad en el sector bancario colombiano (2005-2014)
    (Universidad del Valle, 2016) Ramírez Angulo, Christian; Arias Arbeláez, Fabio Alberto
    Este trabajo analiza la relación entre concentración, competencia y estabilidad en el sistema bancario colombiano para el periodo 2005-2014, dado el proceso de consolidación en el sector durante estos años. Para tal efecto se calculan índices de concentración, competencia y estabilidad que luego son incluidos en un panel desbalanceado. Se encuentra que al final del periodo analizado el mercado presenta una concentración moderada, el poder de mercado de las firmas ha aumentado y existe una estructura de competencia monopolística. Además, los resultados muestran una relación en forma de U entre la competencia y la estabilidad.
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    PublicaciónAcceso abierto
    ¿Se encuentra el sector bancario de la ciudad de Palmira preparado para afrontar una investigación del lavado de dinero y activos a través de una auditoría forense?
    (Universidad del Valle, 2010) Cueltan Maynaguez, Aydee Marianita; Macyuri Quenoran, Lina; Restrepo, Fernando
    En la primera parte de este trabajo se describen, los controles que utilizan los bancos para detectar o prevenir la operaciones inusuales o sospechosas que pueden ser objeto de una investigación; las políticas, las cuales deben ser aplicadas por cada uno de los funcionarios que laboran en la entidad bancaria para detectar y prevenir a tiempo transacciones relacionadas con el lavado de dinero, así mismo existen una serie de procedimientos a seguir que acompañados de los controles y políticas permiten que la entidad pueda actuar de manera ágil ante una situación que pueda estar comprometidas con actividades delictivas para las cuales existe una serie de normas legales aplicadas para su sanción. Las personas que laboran en las instituciones financieras ocupan un lugar especifico dentro de la organización, cada una de ellas dependiendo del cargo que desempeñe debe cumplir con las funciones y responsabilidades asignadas, las cuales se encuentran plasmadas en el manual interno, el cumplimiento de estas funciones permite el desarrollo normal de las operaciones de la entidad. De igual forma es necesario que los empleados conozcan el código de conducta para que tengan en cuenta en que situaciones pueden guardar y reservarse el derecho de revelar cualquier tipo de información que no sea requerida por las autoridades competentes. También es importante distinguir cuales son los órganos de control en la prevención del lavado de dinero y activos, pues son ellos los que se encargan de realizar las auditorías internas en la institución y presentar un informe de su labor a la Junta Directiva.